透明细胞癌保险理赔，透明细胞癌存活率

这次是号称高端医疗界爱马仕的BUPA拒赔了

BUPA拒赔事件核心是保险公司以“实验性治疗”及“未系统性进行一二线化疗”为由，拒绝赔付患者160万元的CART疗法费用，且在沟通过程中存在反复变更理由、推诿责任等问题。具体分析如下：事件背景与拒赔经过参保与治疗情况：郭先生于2021年1月参保BUPA高端团体医疗保险（承保方为永诚保险，服务方为保柏环球）。

BUPA，这一被誉为高端医疗界的爱马仕，于今年10月1日停止接受新单投保，并计划在11月30日后停止续保服务，正式退出中国市场。这一事件不仅引起了广泛关注，也引发了我们对高端医疗险市场的深入思考。BUPA为何被称为爱马仕 BUPA之所以被冠以爱马仕的称号，主要源于其强大的医疗网络和全面的保障。

综上所述，BUPA系列高端医疗险以其卓越的保障范围、优质的医疗资源和服务、专业的医疗建议以及致力于健康管理的终极使命，成为了高端医疗险中的佼佼者，为被保险人提供了实现就医自由的顶级选择。

癌症大病医保怎么报销的

1、放疗费用：每次1380元，自费370元（自费比例约28%），需多次治疗，总费用与治疗周期相关。中药费用：因食管癌导致进食困难，需中药打通食道，总花费约2万元（无法通过医保报销）。抗癌药物：部分抗癌药物费用达数万元，且可能无法报销（需根据药物类型和医保目录确认）。

2、报销条件需为新农合参保人员，癌症治疗费用（如放疗、化疗、手术等）需在医保目录范围内，且住院或门诊特殊病种治疗（如肿瘤门诊放疗/化疗）费用累计超过当地大病起付线（通常为5000元）。报销流程医院直接报销：在定点医院住院时，出示新农合医疗证，出院时直接在收费窗口结算，医院垫付报销金额。

3、癌症申请大病医保报销的流程如下：准备必要材料 首先，患者或其家属需要准备一系列必要的报销材料。这些材料主要包括：癌症诊断证明：由医院出具的，明确说明患者患有癌症的诊断书或病历。医疗费用发票：包括治疗癌症期间产生的所有医疗费用发票，如住院费、手术费、药费、检查费等。

4、大病二次报销：采取阶梯式报销模式，自费部分超过起付线后，可报销50%-70%，年度最高限额为30万元。特殊类别倾斜：22类恶性肿瘤（如儿童肿瘤、乳腺癌、淋巴瘤等）可享受98%以上的超高比例报销，但需提供三级医院病理报告和治疗方案作为审核依据。

理赔案例|无忧之日退了保,重疾来临慌手脚

1、理赔案例：无忧之日退了保，重疾来临慌手脚 烟台的徐先生，在中年时期依然保持着良好的身体状态，这得益于他平日里对锻炼的重视。从外貌和身材上，很难看出岁月在他身上留下的痕迹。徐夫人则具有较强的保险意识，在即将步入不惑之年时，为徐先生投保了两张重疾保单，合计保额高达46万。

2、因保险合同订立于2005年，适用于1994年施行的原《消保法》，以“退一赔一”处理，判决保险公司退还尤某7万元保费，并赔偿7万，不支持3倍赔偿诉求。

3、同月，姜先生申请“脑中风后遗症”重疾理赔。理赔困境：按2018年投保的旧规重疾险合同约定，姜先生的症状未达到赔付要求。

4、年新华保险典型理赔案例中，肖先生因肝癌获赔117万余元，豁免保费17万余元，后续治疗仍享多项赔付，凸显足额保险对家庭经济支撑的重要性。案例背景肖先生，四川省南充市人，家庭经济支柱，妻子雷女士为新华保险代理人。

保险公司买的防癌险包括透明细胞肉瘤吗?

1、防癌险的理赔范围包括所有的恶性肿瘤。比如透明细胞肉瘤，如果发生扩散了。就是恶性肿瘤，不扩散的话，就是良性肿瘤。在防癌险中，所有恶性肿瘤统均可获赔。但是良性肿瘤不能获得赔付。通俗意义来讲，只要是原位癌，就不能获得理赔。所有肿瘤的初期几乎都没有扩散，所以癌症早期大多是不理赔的。建议购买带有轻症赔付功能的保险产品，包括原位癌等，都能获得赔付。

2、平安保险感恩福防癌险产品涵盖了所有类型的恶性肿瘤保障，包括癌和肉瘤，以及多重癌的情况。价格方面，相对于其提供的保障范围，性价比较高，对多数家庭来说交费压力较小。

3、淋巴瘤：影响淋巴系统。常见的癌症有血癌（白血病） 、骨癌、 淋巴癌（包括淋巴细胞瘤）、 肠癌、 肝癌、 胃癌、盆腔癌（包括子宫癌，宫颈癌）、 肺癌（包括纵隔癌）、 脑癌、 神经癌、 乳腺癌、 食道癌、 肾癌等。

4、太平洋“爱无忧”防癌险包括的癌症范畴是基于世界卫生组织《疾病和有关健康问题的国际统计分类》(ICD-10)的恶性肿瘤范畴，具体涵盖了15大项88种恶性肿瘤。以下是主要分类及部分具体癌症类型：唇、口腔和咽恶性肿瘤：包括但不限于唇恶性肿瘤、舌根恶性肿瘤、牙龈恶性肿瘤等。

5、好医保防癌险整体表现不错，具有较高的靠谱性。以下是关于好医保防癌险的详细解好医保防癌险的优势 重视癌症筛查：保险公司会定期组织免费的癌症筛查活动，有助于被保险人及时发现潜在的癌症风险。全面的治疗费用报销：包括手术费用、化疗费用、放疗费用等，有效减轻了患者和家庭的经济负担。

6、保障内容女性特定疾病保险金保额：最高15万。涵盖疾病：原发性卵巢癌、原发性子宫内膜癌、原发性宫颈癌、原发性输卵管癌、原发性外阴/阴道癌、原发性子宫肉瘤（以上六种原发性癌症均不包括原位癌）及系统性红斑狼疮。这些疾病都是女性较为常见且高发的疾病。特定原位癌保险金保额：最高3万。

肾癌属于平安保险30种大病理赔范围吗

重疾险：可以理赔。因为早期肾癌属于恶性肿瘤，是起源于肾小管上皮的恶性肿瘤性疾病，符合重疾险的理赔范围。医疗险：可以理赔。医疗险通常可以对因早期肾癌而产生的合理且必要的医疗费用进行报销。意外险：一般不理赔。意外险主要保障意外身故或伤残、意外医疗等，因此不赔早期肾癌。

经济保障：旨在提供经济保障以应对被保险人患上指定的严重疾病时可能面临的医疗费用、康复费用和生活开支等问题。增值服务：除了基本的经济赔偿，还提供一系列的增值服务，为被保险人和家庭提供全方位的保障。

除了 部分轻度癌症，所有癌症都 在保障范围之内。癌症主要有四种：癌瘤：影响皮肤、粘膜、腺体及其他器官；血癌：即血液方面的癌；肉瘤：影响肌肉、结缔组织及骨头；淋巴瘤：影响淋巴系统。

前者较少见，在肾癌中的比例不到1%。后者包括不能归入上述各类的肾癌，约占肾细胞癌的3%~5%。 普通型(透明细胞)肾癌(conventional or clear cell renal carcinoma) 为最常见的类型，占肾细胞癌的70%~80%。

恶性肿瘤之间存在生物学差异。扩散速度不同：恶性肿瘤生长速度通常比较快，并具有侵袭性及向远处扩散和转移的性质，癌症有恶性细胞已不受控制地生长并侵略其他细胞组织的特征。重疾保险责任规定恶性细胞不受控制的生长，浸润，转移的就属于重疾的理赔范围，看诊断证明有没有出现上述字样。

巧克力囊肿重疾险赔吗

医疗险：对于医疗险，如果巧克力囊肿患者已经接受了手术切除，术后诊断为良性，并且已经痊愈超过一年，那么在线上投保时，有可能获得标准承保。然而，如果核保过程较为严格，保险公司可能会选择除外承保，即对与巧克力囊肿相关的医疗费用不承担赔付责任。

综上所述，巧克力囊肿本身不属于重疾险的理赔范围，但若其恶变为癌症且符合重疾险的理赔条件，则可以进行理赔。

巧克力囊肿重疾险不赔，但是因为巧克力囊肿有0.5%到1%的可能性恶变成为卵巢子宫内膜样癌和透明细胞癌的风险，因此若真的恶化成为癌症，则重疾险可按重疾进行理赔。不过对于巧克力囊肿本身，因为其并不属于重疾，也不属于严重慢性病等大病，所以重疾险是不予理赔的。

重疾险： 如果巧克力囊肿不严重，且已经做过手术，病理结果为良性，那么一般不会影响到重疾险的投保。 医疗险： 若进行了手术切除，术后诊断结果为良性，且已经痊愈一年以上，在线上投保医疗险时通常可以标准承保。 部分保险公司核保较为严格，可能会除外承保，即不保障与巧克力囊肿相关的医疗费用。

术后良性，复查无异常，不会影响理赔。巧克力囊肿是子宫内膜异位症的一种，不是什么严重的疾病，而且，你已经做了手术2年之久了，复查无异常就代表是正常了。

加费承保：上涨保费，但保障范围不变，包括巧克力囊肿及其可能引发的疾病。一旦后续因巧克力囊肿引发一系列疾病时，可以正常享受理赔。综上所述，买重疾险的保费因人而异，而巧克力囊肿患者有可能可以购买重疾险，但具体条件需根据病情和所选择产品的投保要求来确定。