保险公司理赔统计，保险公司理赔数据分析整理报告

保险公司统计和分析理赔数据方法

1、保险公司统计和分析理赔数据的方法主要包括以下几个方面：数据收集：保险公司会从多种渠道收集理赔数据，如内部系统、第三方数据提供商、政府部门和合作伙伴。收集的数据涵盖理赔数量、金额、时间、地点、原因和方式等关键信息。

2、保险公司的理赔调查主要通过六个步骤进行，但并非所有案件都需完整执行所有步骤，而是根据案件复杂程度、理赔金额、既往病史等因素灵活调整调查范围和深度。 以下是具体流程及关键点：理赔调查的核心步骤面访当事人 适用情况：根据案情复杂程度决定是否面访，范围可能包括被保险人、亲友、同事等。

3、计算方法：纯粹损失比 = 总付款 / 总责任。其中，“总付款”代表保险公司支付给客户作为补偿的金额累积值，“总责任”是指保险公司对特定时间段内所有索赔事件承担的经济责任。

2023年各保险公司理赔年报汇总

平安健康险披露，0～17岁理赔案件占比从2022年的09%跃升至2023年的265%，案件量同比上升4640%。其他保险公司虽未公布具体比例，但行业整体呈现未成年人案件量占比上升趋势。主要原因 保险意识提升：家庭对未成年人健康保障的重视程度提高，健康险（如重疾险、医疗险）配置率显著增加。

蜗牛保险在2023年度协助了6000+个家庭获得理赔，总金额高达9717万元，平均每天协赔金额约为26万元。以下是年报的详细解读：保险理赔的真实情况 理赔成功率高：蜗牛保险协助的理赔案件中，成功率高达95%。这意味着，绝大多数的理赔申请都能顺利获得赔付。

大都会人寿2023年年报显示，公司总资产首次突破千亿，保费收入保持两位数增长，连续13年盈利，展现出强劲的发展势能。

图：门诊就医理赔疾病分布（来源：腾讯微保2023理赔年报）微信快赔服务：创新模式与核心优势服务上线背景 针对互联网保险“理赔难”痛点，腾讯微保联合微信支付、保险公司推出微信快赔服务，通过支付界面嵌入理赔入口，实现“支付即理赔”的闭环流程。

用数据,揭秘理赔真相…

理赔率高，绝大多数人都能获赔数据支撑：绝大多数保险公司理赔率在97%以上，其中99%以上的公司不在少数。例如，交银康联获赔率达993%，中国人寿为94%。关键建议：如实完成健康告知是捍卫理赔权益的核心。只要符合健康要求并达到理赔标准，保险公司通常不会拒赔。

保险理赔并不难，获赔率均在96%以上，有的公司接近100%；买保险应更关注保障而非品牌；重大疾病并不因年轻而远离，18-40岁理赔占比不低；女性理赔率略高于男性；癌症是重疾理赔的主要原因，占据70%以上，有的甚至占90%。

保险行业人身险业务整体理赔速度较快，获赔率较高，理赔难、理赔慢并非普遍现象，且理赔情况与公司规模关联性不大。

理赔数据概览 截至目前，已有30多家寿险公司公布了2020年的理赔半年报，上半年总赔付金额超出350亿元。这一庞大的理赔数字背后，既折射出许多家庭的不幸遭遇，也展现了保险行业在关键时刻的社会担当。

费用：就医花费2385元，医保报销40元，个人支付1985元。理赔：意外保险将1985元全部报销。案例2：董阿姨意外胸腹挫伤 事件：做家务不慎跌倒，造成胸部、腹部挫伤。费用：到医院进行X光、B超等花费32元，全部自费。

看完31家保险公司的理赔年报,我后悔了...

1、看完31家保险公司的理赔年报，核心结论是保险理赔的实际情况与大众认知存在显著差异，保险理赔并不难，且不同年龄段、性别、疾病类型存在差异化风险特征，人均重疾保障仍存在较大缺口。

2、因为确实存在保险公司利用了信息不对称来坑人啊~ 大家可以看看保险公司的理赔年报，从这些数据里面， 公子终于明白了为什么说保险公司在坑人了。 公子把各家保司的理赔年报汇总了一下，放在下面：大家也可以一起参考下： 在仔细看完这些理赔年报后，不研究不知道，一研究吓一跳。

3、首先，从已经公布理赔金额与理赔率的14家保险公司来看，2018理赔总金额超过1014亿人民币，相当于每天都需要赔付78亿；平均理赔率在97%以上，而这些理赔金额与理赔率只是整个大陆保险市场中的冰山一角。

4、我们以法定的31种疾病（28重疾+3种轻症）为例，按理赔条件可以分为三大类：确诊即赔：4种，确诊该疾病后就能拿到理赔款。实施了约定手术才能赔：6种，完成某些手术后理赔。达到疾病约定状态才能赔：21种，满足约定的状态就赔，例如脑中风昏迷180天等。

5、能不能赔？多久才能赔？这些都是用户非常关心的问题，也是衡量一家保险公司如何的重要指标之一。数据显示：新华保险全年理赔总金额超过111亿元，理赔案件达256万余件，同比分别提升37%和49%，平均每天赔付7014件、理赔金额3041万元。此外，公司为客户豁免保费约4亿元，同比提升33%。

6、另外，公司旗下设有大家人寿、大家财险、大家养老等多家子公司。 且各子公司在全国31个省（区、市）设有60家省级分公司、1400多家地市县级分支机构，机构数量位居行业前列。可见，大家保险无论是资本实力还是经营规模都是很不错的。

2025年各个保险公司理赔数据

1、年主要保险公司理赔数据如下：中国人寿：寿险理赔总件数超6224万件，同比增长7%；理赔总金额超1004亿元，同比增长10%，其中健康保险责任理赔金额超788亿元。财险累计赔付金额约720亿元，处理赔付案件超2800万件，服务客户超400万人次。

2、中国人寿（赔付率约92%）老牌国企稳如老狗，网点多服务快，重疾险和医疗险理赔效率一直在线。 平安人寿（98%）科技理赔是真的快，智能审核系统升级后小额案件基本24小时内到账。 太平洋保险（95%）车险起家的但人身险也不差，长三角地区理赔速度特别顶。

3、年前三季度中国人寿在理赔方面赔付超4400万件、金额超730亿元，且数智化服务有显著提升核心理赔数据情况1）2025年前三季度赔付件数达4409万件，赔付金额为733亿元，在行业中处于前列位置。2）健康保险理赔件数超4340万件，占比94%，金额超560亿元，同比分别有13%、2%的提升。

4、年单案理赔记录根据公开信息，2025年保险行业单案最高理赔金额突破400万元，由新华保险与平安寿险共同达成。这一数据反映了头部保险公司在重大风险事件中的赔付能力，也体现了保险行业在风险保障领域的核心作用。

5、核心数据：日均赔付超530万元，科技驱动效率跃升总体赔付规模：上半年总赔付件数达7万件，总金额3亿元，日均赔付超300件、金额超530万元。其中，单笔最高赔付1973万元，最快理赔仅用时2分05秒。“闪赔”服务：完成赔付3万件，金额2976万元，平均30分钟内到账。

怎样查保险公司的理赔记录?

1、保险理赔记录查询方式 官网查询：进入保险公司的官方网站，在网站中找到“服务中心”或“理赔服务”等相关栏目。根据页面提示，输入保单号、身份证号等个人信息，即可查询到保单理赔的具体情况。不同保险公司的官网查询流程可能有所不同，具体操作需以页面实际显示为准。

2、通过保险公司官方网站查询多数保险公司提供在线理赔记录查询服务。以中国人寿为例，登录其官方网站后，点击导航栏中的“服务中心”，可查询索赔信息、理赔流程及所需材料等内容。其他保险公司官网通常也设有类似入口，用户需根据页面提示操作，输入保单号或身份证号等关键信息完成查询。

3、官方网站查询：登录保险公司官方网站，如中国人寿等。在导航栏中找到“服务中心”等相关选项。点击进入，查询索赔信息、报告流程、索赔材料等理赔记录。第三方平台查询：登录保险公司合作的第三方平台，如平安黄金管家等。从主页进入“政策服务”或类似选项。点击“索赔服务”，查询索赔进度、索赔记录等信息。

4、通过保险公司官网查询：登录保险公司官方网站，如查询中国人寿保险理赔记录，可进入“中国人寿”官网，点击导航栏的“服务中心”，在“理赔服务”中查询理赔信息及报案流程、理赔材料等。

5、查询汽车保险公司理赔记录的方法主要有以下几种：电话查询：操作方式：拨打保险公司提供的24小时客服热线，如4008或95511（不同保险公司客服热线不同，请根据实际情况拨打）。优点：方便快捷，适合急需了解理赔进度的情况。

6、联系保险公司：拨打保险公司官方客服电话，告知客服自己的身份信息，如投保人姓名、身份证号、保单号等，客服会协助查询理赔记录。这种方式直接且能得到较为准确的信息。比如在查询车险理赔记录时，通过电话能清晰了解每次事故的理赔金额、理赔时间等详细情况。